星空体育官网基金运营手册系列之 五步教你搞定私募“牌照”！2017年上半年，随着更多细节性的法规出台，私募基金备案流程已经正式由宽进宽出，过渡到了严进严出的时代趋势。选择投资私募基金产品，就要详细的了解一家公司运作流程，私募基金（PE Fund）如何成立？产品如何备案？投资人如何赚钱？这一系列过程又有哪些注意事项？这些话题小编都将为大家一一解析，今天小编先教大家手把手搞定万事开头第一步：搞定“私募牌照”！

　　金融牌照即金融机构经营许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件。目前金融许可证由中国人民银行、银监会、证监会和保监会等部门分别颁发。

　　值得注意的是，私募牌照严格意义上讲不属于真正的金融牌照，其不需要一行三会等部门的审批，因2016年之前私募基金管理人备案后会有一个备案登记证明，俗称“私募牌照”。2016年2月，中基协公告进一步规范私募基金管理人登记，“私募牌照”又成了资本市场的焦点。

　　6月22日，深圳证监局也发布了风险提示提醒投资者在投资前正确识别私募基金。私募监管实行备案制而非许可制，所以，倘若投资者听见圈内人士宣称自己的私募机构是持有金融牌照的持牌机构，那可就要注意了哦！！小心受骗！

　　第九十条 担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。

　　第九十一条 未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动；但是，法律、行政法规另有规定的除外。

　　第六条 私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。

　　自央行2016年4月14日出台《互联网金融风险专项整治工作实施方案》后，互联网金融专项整治工作启动，各省级政府联合当地金融监管部门，主要从在工商系统登记注册的企业入手，进行业务性质界定，以便分类处置；在整治期内，全国各省市将暂停登记注册在名称、经营范围中含有金融、投资、资产管理、基金等相关字样的企业。

　　国内多省市已经暂停了金融类公司注册，目前可以注册的省份有、江西、浙江、福建、广东、山东、湖南、河南等地。

　　从大的环境上讲星空体育官网，私募行业的监管是趋紧的，所以要求我们合法合规开展经营活动， 而申请私募“牌照”的难度也越来越大！

　　实缴资本能保证公司运营超过6个月时间，最好超过注册资本的25%及100万。目前出现了200万实收资本被反馈的案例。

　　需要有实际的办公地址，200平以上，能满足公司所有员工正常办公，以及适当的办公设备。根据中基协最新改版通知星空体育官网，系统中需要上传机构所在写字楼图片及机构前台图片。

　　最好有8名以上的员工，组织架构有：总经理、投资部、风控部、市场部、人事行政部、财务部等，各1-2名员工，其中总经理，风控负责人，投资经理最好是全职。

　　注：持证最少5人。公司的组织架构要提前设置好，建议有合规风控部，市场部，行政部等。建议组织架构可以划分得细一点，然后，让员工可以跨部门担任。

　　（五）根据监管要求及公司自身情况，编写制度性文件，一般有20个左右制度性文件，协会必备制度为9-11个。

　　私募基金管理人可分为下列3种，基金管理人在规划时应明确基金管理人类型及下述的基金产品类型，便于后面事项的安排。 这一点很重要哦！！

　　是指根据合同约定的投资范围，投资于股票或股票型基金的资产比例高于80%（含）的私募证券基金。

　　是指根据合同约定的投资范围，投资于银行存款、标准化债券、债券型基金、股票质押式回购以及有预期收益率的银行理财产品、信托计划等金融产品的资产比例高于80%（含）的私募证券基金。

　　是指合同约定的投资范围包括股票、债券、货币市场工具但无明确的主要投资方向的私募证券投资基金。

　　根据实际情况设计公司章程，包括（股东、出资比例，注册资本，经营范围），实际经营地，注册地，投决会，高管，内部组织架构，产品模式，发展规划等。

　　选择一个比较合适的公司注册地址，主要考虑：环境的稳定性，提供注册地址，税收优惠，高管退税和奖励，管理规模奖励，注册费用，办公室提供和其他配套服务措施。

　　按照协会规定，目前申请私募基金牌照的主体公司名称和经营范围必须有“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“基金管理”等字样

　　一般在1,000万比较合适，现在是认缴资本制度，股东可以约定在某一时间之前实缴完资本即可，但协会备案要求实缴资本比例25%及以上，或者实缴资本能保证公司运营超过6个月时间。

　　按照协会的规定目前私募基金管理人的经营范围只能是：资产管理，投资管理，股权投资，股权投资管理，股权基金投资管理（申请私募证券基金类型牌照的管理人经营范围里不要写“投资咨询”字样）。

　　（6）企业法定代表人（负责人）、董事、监事、高级管理人员的简历、身份证明、相关从业资格证明文件复印件。

　　（7）企业注册地址证明和实际办公地址的租赁合同复印件。（注册地址我方提供，实际办公地址用实际经营地的即可）

　　现在一般投资公司增值税税率为6%（全部营业额/（1+6%）*6%=增值税额），核定为小规模纳税人征收率为3%。企业所得税25%，还有一些印花税。

　　在实际经营城市确定办公地址，因为现在申请私募牌照需要实际办公地址，律师和协会都会现场尽职调查。根据中基协最新改版通知，系统中需要上传机构所在写字楼图片及机构前台图片。

　　根据监管要求及公司自身情况，编写制度性文件，一般有20个左右制度性文件，协会必备制度为9-11个。

　　目前有私募证券投资基金、私募证券类FOF基金、私募股权投资基金、私募股权投资类FOF基金、创业投资基金、创业投资类FOF基金、其他私募投资基金、其他私募投资基金类FOF，根据自己的实际需求选择一个或多个。

　　不过按照协会最新的反馈信息“申请业务类型建议专业化经营”建议管理人在公司团队和部门不太充分的条件下暂时只申请一种基金牌照类型，等团队扩充后再增加类型，这样通过协会审核的几率比较大。

　　聘请专业律师事务所进场尽职调查，根据协会的要求完成《法律意见书》，在私募基金管理人系统中申请牌照时提交。

　　但是建议企业者也可以了解一下。在中国证券投资基金业协会发布的法规要求，需要有十一项具体情况的说明，包括公司高管的资质情况星空体育官网，资产实缴情况，办公场所的具体情况等等。这方面的描述还是比较有技巧性的，一定要找专业的机构进行办理。

　　申请私募基金管理人备案账号，完成网上资料输入并和法律意见书内容保持一致，并上传《法律意见书》。

　　协会如果有疑问，会反馈给管理人邮箱，管理人按反馈意见整改并请律师事务所补充法律意见书之后一并提交。

　　注：私募管理人登记备案信息提交有5次补正机会，退回补正次数超过5次，将会锁定，3个月后才可再次备案。

　　协会通过审核后，发送邮件至管理人邮箱，私募备案成功。备案成功后，在中国基金业协公开信息中可以查到私募机构的详细信息。